Cajasur

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal entre las 10 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 
 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Información en Materia de Sostenibilidad

En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.

A tal efecto contamos con:

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Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.

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Cajasur Banco, S.A.U., Avda. del Gran Capitán, 11-13 - 14008 Córdoba.

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Sus datos personales serán utilizados exclusivamente para tratar y responder a su solicitud.

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Los datos contenidos en el presente formulario no serán cedidos a terceros.

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Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@cajasur.es. Así mismo está facultado para ejercer reclamación ante la AEPD u Organismo competente.

Información adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.cajasur.es.
Manuel montero pereda M

Manuel montero pereda

Lola y Teresa nos trataron de maravilla a la hora de ofrecernos la hipoteca. Por eso contratamos con ellas, además de la atención de 10, las condiciones fueron las mejores del mercado

Oficina: Calle Sagunto, 21, Córdoba
Hace 5 días
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Maria Lara Carracedo M

Maria Lara Carracedo

Muy contenta con mi gestora.

Oficina: Calle Arcos de la Frontera, 1, Córdoba
Hace 5 días
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José Antonio Velázquez J

José Antonio Velázquez

He firmado con ellos y ha sido todo muy ágil. Trato muy humano. Grandes profesionales.

Oficina: PLAZA DE LA CONSTITUCION, 11 LOCAL D, Dos Hermanas
Hace 5 días
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Rocío G.A R

Rocío G.A

Un trato excepcional, personalizado y muy cercano, muy buen equipo, en especial la directora, que se implica al máximo para conseguir darte lo mejor que ofrecen y hacerlo todo lo más fácil y sencillo posible para el cliente. Recomendable 100%

Oficina: Calle Doctor Muñoz, 21, Cazorla
Hace 5 días
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Marta Guerra-Librero Mota M

Marta Guerra-Librero Mota

Fantástico trato y servicio. Estoy encantada con ellos.

Oficina: Calle Arcos de la Frontera, 1, Córdoba
Hace 6 días
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jose maria pino Grijota j

jose maria pino Grijota

Información total de toda la gestión para el préstamo hipotecario, rapidísimo todo y muy eficaz. Gracias a Eva por todo recomendandoselo a todos los interesados.

Oficina: Camino de Ronda, 145, Granada
Hace 6 días
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Marta SF M

Marta SF

He recibido muy buen asesoramiento por parte de Eva; gestión rápida y eficaz. Recomendable ????

Oficina: Camino de Ronda, 145, Granada
Hace 6 días
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Álvaro PQ

Álvaro PQ

Muy contento con la labor de los profesionales que trabajan en esta sucursal y en Cajasur en general. Muy buen trato y excelentes servicios.

Oficina: Calle Arcos de la Frontera, 1, Córdoba
Hace 6 días
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Hugo Caba H

Hugo Caba

Un trato excelente. Se agradece la transparencia y rapidez en cualquier trámite. Por supuesto recomiendo esta entidad bancaria sin dudarlo. Gracias por todo.

Oficina: Paseo Alameda ESQ. Velazquez, SAN Roque
Hace 6 días
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natividad Blanco n

natividad Blanco

Sólo tengo buenas palabras para el buen trato de Mariam, estupenda persona y sobre todo profesional. Es agradable que te ayuden a resolver problemas y sobre todo para una entidad bancaria es importante poder tener confianza con la persona que tratamos, con Mariam, y compañía es fácil. Gracias por todo equipo.

Oficina: Calle Doctor Gregorio Marañón, 1, Córdoba
Hace 1 semana
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Aguas Santas Miguel Duran A

Aguas Santas Miguel Duran

Buena atención y asesoramiento por parte de Ernesto y Patricia.

Oficina: Avda. DE Alemania, 25, Sevilla
Hace 1 semana
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Manuel Ángel Fernández Astorga M

Manuel Ángel Fernández Astorga

Oficina en Alhaurín de la Torre. Atención personal inmejorable. Me cambié a Cajasur por sus mejores condiciones de hipoteca, pero el trato y la atención personal fue lo que me decidió a dar el paso. Me atendió y atiende Concha Gallego, siempre con amabilidad, paciencia, disposición y de forma muy rápida y eficaz. Sin duda, muy recomendable.

Oficina: Av Andalucía, s/n, Alhaurín de la Torre
Hace 1 semana
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Luis Murillo L

Luis Murillo

Oficina de confianza para cualquier gestión que necesites. Tanto Patricia como Ernesto, ofrecen siempre un trato cercano y eficiencia en todas las gestiones.

Oficina: Avda. DE Alemania, 25, Sevilla
Hace 1 semana
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Juan José Otero Formoso J

Juan José Otero Formoso

Trato inmejorable,en mi caso he interactuado con Maria Ángeles Vázquez De La Torre que en todo momento me ha ayudado a conseguir las mejores condiciones posibles,esa forma de actuar genera fidelidad, enhorabuena.

Oficina: Calle Doctor Gregorio Marañón, 1, Córdoba
Hace 1 semana
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Moisés Leiva M

Moisés Leiva

Si quieren una hipoteca perfectamente explicada dirigirse a Fatima de CajaSur en Dos Hermanas. Espectacular profesional y una buena persona. Cercana y te lo detalla todo estupendamente.

Oficina: PLAZA DE LA CONSTITUCION, 11 LOCAL D, Dos Hermanas
Hace 1 semana
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