Cajasur

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal entre las 10 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 
 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa. La Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad, incorpora los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo, estableciendo a tal efecto la Política de Riesgos de Sostenibilidad y la Política de Incidencias Adversas.

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Cajasur Banco, S.A.U., Avda. del Gran Capitán, 11-13 - 14008 Córdoba.

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Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.cajasur.es.
Conchi Hidalgo

Conchi Hidalgo

Siempre te atienden con una sonrisa ,intentando siempre que tú problema se solucione antes de salir por la puerta.

Oficina: Calle San José, 73, San José De La Rinconada
Hace 6 días
Fuente: Google My Business
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Antonio Lopez

Antonio Lopez

Un trato muy personal y eficaz; sobretodo por parte de Luis Pérez Valero

Oficina: Carrera de las Monjas, 5, Priego de Cordoba
Hace 6 días
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Mayte Ayllon

Mayte Ayllon

En todo lo que necesitas te ayudan , atento y amable , contenta con ellos ☺️

Oficina: Calle Cervantes, 44, Montoro
Hace 6 días
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Jose Amil Benete

Jose Amil Benete

Muy buen trato con el cliente, personas cercanas e implicadas.

Oficina: Calle Cervantes, 44, Montoro
Hace 6 días
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jose maria regalon

jose maria regalon

Personal muy profesional, es una oficina muy recomendable

Oficina: Calle Cervantes, 44, Montoro
Hace 6 días
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M.Dolores Fernandez Martínez

M.Dolores Fernandez Martínez

Sin duda es una oficina llevada por Buenos profesionales

Oficina: José Laguillo, 26, Sevilla
Hace 6 días
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Antonio Jose Leiva Guadix

Antonio Jose Leiva Guadix

Eficientes y se preocupan por sus clientes

Oficina: Av. Manuel de Falla, Cártama
Hace 6 días
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Esther Enrique Magariño

Esther Enrique Magariño

Gracias a la atención de Mario. Profesional y encantador.

Oficina: Carretera de Carmona, 40, Sevilla
Hace 1 semana
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Vicente J. Ballester

Vicente J. Ballester

Hace unos días una empleada de esta sucursal me ayudó en una gestión muy importante. Gracias Ángela.

Oficina: Av de Barcelona, 16, Córdoba
Hace 1 semana
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Paloma Fonseca

Paloma Fonseca

En especial el recibido por parte de mi gestora María José Torres, gran profesional, amable y resolutiva

Oficina: Avenida del Gran Capitán, 11, Córdoba
Hace 1 semana
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Maria José Toledano

Maria José Toledano

Excelente trato de los empleados de la oficina y mi gestora M. Josè de Torres siempre atenta y agradable y gestionando toda cuestión que le planteamos con gran eficacia y celeridad

Oficina: Avenida del Gran Capitán, 11, Córdoba
Hace 1 semana
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Santi Viedma

Santi Viedma

Encantada con la atención constante de Ana Isabel López, implicada totalmente en la obtención de la hipoteca de mi hijo. Ya quisieran muchos bancos tener a alguien tan eficiente.

Oficina: Paseo Almería, 24, Almería
Hace 1 semana
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Eulalia Gutierrez Malagon

Eulalia Gutierrez Malagon

Me ha ido muy bien en esta oficina y me ha atendido M Carmen

Oficina: Carrera de las Monjas, 5, Priego de Cordoba
Hace 1 semana
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Davinia Gil Lopez

Davinia Gil Lopez

A nosotros nos atendió Pedro, buen trabajador y persona. Siempre atento a todo lo que podemos necesitar, resolviendo cualquier duda, amable y con una sonrisa. Muy contentos con el servicio ofrecido

Oficina: Calle Real, 145, Estepona
Hace 1 semana
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Paco Lucena

Paco Lucena

Hola, mi relación con Cajasur es de casi 40 años y satisfactoria. En la actualidad trabajo con la oficina de Fuengirola en el paseo marítimo. El personal es muy competente y te atienden de manera cercana en todo momento. Mension especial para Alvaro, gestor muy cualificado y conocedor de su trabajo. En general estoy en buenas manos.

Oficina: Paseo Marítimo Rey De España, 82, Fuengirola
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business
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