Cajasur
Carteras Delegadas
Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.
Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.
Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal entre las 10 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.
¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?
Definimos el perfil inversor del cliente.
Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.
Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.
En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo de la cartera | Medio | Medio | Alto | Muy alto |
| Perfil inversor | Moderado | Equilibrado | Decidido | Arriesgado |
| Plazo Mínimo recomendado | 3 años | 4 años | 5 años | 6 años |
Porque no todas las personas somos iguales.
Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.
Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión
Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.
La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.
El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Rangos mínimo y máximo de renta variable | 5% - 25% | 20% - 40% | 30% - 70% | 60% - 100% |
La importancia de
estar en buenas manos.
Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.
La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+
Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.
Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+
Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado.
Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable.
Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.
El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos.
A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+
Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:
- Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
- Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
- Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
- Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.
Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+
- Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
- Información genérica de rentabilidades.
- Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.
*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo.
Información en Materia de Sostenibilidad
En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.
A tal efecto contamos con:
¿Quieres más información?
Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.
L
Loli EC
Amabilidad y profesionalidad.
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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J
Juan Ruiz Aguilar
Un trato exquisito y atento
Oficina: Calle la Higuera, 1, Córdoba
Hace 1 semana
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A
Antonia Martinez
Solo puedo decirle muchas gracias a Santiago, de Avda. Barcelona. Una persona que quiere ayudar a las personas mayores. Tuvimos un problema y no dudó ni un momento en ayudarnos. Ni coja cita, ni nada!!! Lo solucionó en el momento. Mil gracias Santiago. Hacen falta más personas como tú. Un abrazo,
Oficina: Av de Barcelona, 16, Córdoba
Hace 1 semana
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L
Lola Gomez
Mucha amabilidad y hablar las cosas bien claras
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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E
Ernesto Ruiz
Trato excelente, condiciones muy muy buenas. Encantados.
Oficina: Carretera antigua de Málaga, 107 Edif. Occidente, Granada
Hace 1 semana
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D
Daniel Moreno polo
Jose Muñoz me atendió con mucha amabilidad, GRACIAS
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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J
Julia Aguilar
Muy buen trato cada vez que necesito algo
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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P
Parkingrecarga parkingrecarga
Empleados muy responsables, te asesoran y resuelven tus necesidades.
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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M
Manolo Martínez Angulo
Son correctas y eficaces sus atenciones
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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I
Inés Rosa peña
Para mi gestora Cristina López Misas, muy agradecida porque siempre me atiende con mucha amabilidad y muy competente, con personas así da gusto ir a gestionar al banco.
Oficina: Av. Carlos III, 47, La Carlota
Hace 1 semana
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P
Pedro Fundación
Excelente atención. Todas las dudas, resueltas.
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 2 semanas
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A
Angela Alcantara Moscoso
Un trato excepcional, personalizado y muy cercano en especial la directora Ana Isabel, que se implica al máximo para conseguir darte lo mejor que ofrecen y hacerlo todo lo más fácil y sencillo posible para el cliente. Recomendable 100%
Oficina: Calle Doctor Muñoz, 21, Cazorla
Hace 2 semanas
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S
S P R
Muy gratamente sorprendida con el trato recibido por el personal de esta oficina. Realmente nos facilitaron el proceso de firma de la hipoteca y se involucraron en la operación.
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 2 semanas
Fuente: Google My Business
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M
MJ
Mi experiencia con Cajasur es siempre muy satisfactoria. Todo el personal es muy atento y el trato de su director, Pablo, es excepcional.
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 2 semanas
Fuente: Google My Business
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J
JOSE ENRIQUE GUZMAN GONZALEZ
Son todo un equipo, funcionan muy bien la verdad, sobre todo el nuevo director es súper apañado, tiene muy buen trato con los clientes. Os invito a que probéis sus productos de ahorro. Y en hipotecas son de lo mejor que he visto.
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 2 semanas
Fuente: Google My Business
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