Cajasur

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Cajasur. Pertenecemos al grupo Kutxabank, la entidad más solvente del sistema financiero estatal entre las 12 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión a medida.

En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio plus
Cartera
evolución plus
Cartera
rendimiento plus
Cartera
inversión plus
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

¡Novedad! Incorporamos la Cartera Evolución.

Una nueva alternativa situada entre las Carteras Patrimonio y Rendimiento, que nos permitirá mayor flexibilidad para adecuar la inversión a los objetivos de diversificación de cada momento. 

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión del mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. 

Los datos demuestran que una gestión profesional
consigue mejores resultados.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 

La importancia de
estar en buenas manos.

Ayudar a nuestros clientes de banca minorista y personal a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión del mercado.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras×+

Tiene un coste del 0,35% anual. Este importe se incrementará con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total será un 0,42% (0,35% + IVA), que se cargará en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderá este pago mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera. Asimismo, se podrá elegir entre la periodicidad trimestral, semestral o anual. 

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

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Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.cajasur.es.