Cajasur

Cajasur
Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, la entidad más solvente del sistema financiero estatal entre las 12 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento.

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 
 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa. La Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad, incorpora los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo, estableciendo a tal efecto la Política de Riesgos de Sostenibilidad y la Política de Incidencias Adversas.

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Cajasur Banco, S.A.U., Avda. Ronda de los Tejares, 18-24. 14.001 Córdoba.

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Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.cajasur.es.
Sergio Bermejo

Sergio Bermejo

Excelente trato el recibido en la oficina de Carretera de Carmona en Sevilla, personal muy amable y simpático, con especial mención a Joselo que ha sido quien me ha atendido. Buenos consejos y atento tanto en el trato personal en la oficina, como a través de las llamadas telefónicas.

Oficina: Carretera de Carmona, 40, Sevilla
Hace 2 días
Fuente: Google My Business

Juan carlos Fuentesal

Juan carlos Fuentesal

Desde el minuto uno que nos hicimos clientes mi pareja y yo en Cajasur Ronda el trato por parte del Director Manolo y Patrícia han sido excelente, gracias a ellos podemos disfrutar de nuestro nuevo hogar. Os recomendamos 100% por las mejores condiciones sin haber sido cliente antes y por supuesto por el trato siempre que hemos obtenido y que seguimos obteniendo. Gran equipo!

Oficina: Carretera Espinel, 74, Ronda
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Juan Carlos Martin Pazos

Juan Carlos Martin Pazos

Atención excelente, serviciales y muy interesados en que los que por allí pasamos estén bien informados de todo

Oficina: Carretera Espinel, 74, Ronda
Hace 3 días
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M.jose Paaredes Rodriguez

M.jose Paaredes Rodriguez

Estamos muy contentos una atención personalizada estupenda y esperamos realizar con ellos todas nuestras operaciones bancarias muchas gracias por vuestra atención!!

Oficina: Av Reina Mercedes, 65, Sevilla
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Merchi Lucena

Merchi Lucena

La atención es excelente, me han aclarado todas las dudas y al instante

Oficina: Plaza Marina Española, 1, Córdoba
Hace 3 días
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Jose Reyes

Jose Reyes

Destacaría de esta oficina la eficacia en la gestión, el trato exquisito del personal y lo más importante su FORMALIDAD. Gracias por estar siempre cuando os necesito.

Oficina: Calle Granada, 42, Albolote
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Raquel Torres

Raquel Torres

Súper contenta con el trato la amabilidad y sobre todo como te solucionan los problemas...

Oficina: Plaza Doctor Gregorio Gracia, 2, Córdoba
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Inma Vallejo García

Inma Vallejo García

Oficina muy resolutiva. Buena gestión por parte de Sergio, el director. Facilitan todos sus trámites con un trato cercano al cliente. Recomendables 100 %

Oficina: Plaza Doctor Gregorio Gracia, 2, Córdoba
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Leo Salinas

Leo Salinas

Atención personalizada, excelente trato y personalmente productos idóneos a mis necesidades

Oficina: Plaza Doctor Gregorio Gracia, 2, Córdoba
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Pablo Tomeno

Pablo Tomeno

Un 10 al trato recibido por el personal de esta oficina. Nos han ayudado y asesorado con la contratación de nuestra hipoteca y además las condiciones son excelentes! 100% recomendado

Oficina: Av Reina Mercedes, 65, Sevilla
Hace 4 días
Fuente: Google My Business

Asensio Romero campos

Asensio Romero campos

He tratado tan solo con Pablo. Magnifico trato nos ha dado, gran implicación y muy resolutivo.

Oficina: Calle Granada, 42, Albolote
Hace 4 días
Fuente: Google My Business

DANIEL BERNAL MARTÍNEZ

DANIEL BERNAL MARTÍNEZ

Solicitamos condiciones para una autopromoción y no sólo hemos encontrado el mejor producto del mercado sino que hemos disfrutado de una atención personalizada, empática y sin letra pequeña. Muchas gracias Jose y Alfonso.

Oficina: Zeus, Av. Jerez, Sevilla
Hace 4 días
Fuente: Google My Business

Miriam

Miriam

Resulta difícil hablar bien de los bancos en la época que vivimos, pero no tengo más que buenas palabras para Cajasur, porque a los avances tecnológicos necesarios hoy en día suman la atención cercana y personalizada del trato bancario de toda la vida. Tenía la hipoteca variable en Caixa y me pasé el año pasado a hipoteca fija en Cajasur. Agradezco el buen hacer y profesionalidad de Pablo Clavero en todo el proceso y las buenas condiciones ofrecidas.

Oficina: Av Eduardo Dato, 93, Sevilla
Hace 4 días
Fuente: Google My Business

Javier

Javier

Atención personal inmejorable. Un gusto tratar con profesionales con tanta entrega y disponibilidad.

Oficina: Alameda DE Colon, 8, Málaga
Hace 4 días
Fuente: Google My Business

Prior Lechuga

Prior Lechuga

Su gran profesionalidad no esta para nada reñida con la calidad humana del personal, lo que les hace tener un plus más a la hora de trabajar con ellos.

Oficina: Calle Sevilla, 1, Córdoba
Hace 4 días
Fuente: Google My Business