Cajasur

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, la entidad más solvente del sistema financiero estatal entre las 12 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento.

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 
 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa. La Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad, incorpora los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo, estableciendo a tal efecto la Política de Riesgos de Sostenibilidad y la Política de Incidencias Adversas.

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Cajasur Banco, S.A.U., Avda. Ronda de los Tejares, 18-24. 14.001 Córdoba.

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Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@cajasur.es. Así mismo está facultado para ejercer reclamación ante la AEPD u Organismo competente.

Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.cajasur.es.
Antonio Perez Conde

Antonio Perez Conde

Buen servicio, profesionales.. continuará siendo mi caja.

Oficina: Calle Gaitan, Posadas
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Angeles Cardenas Guillen

Angeles Cardenas Guillen

Mi experiencia es de 10 con ellos. Todo el servicio ha sido excelente. Gracias a Bea en especial por hacerlo todo tan fácil y su amabilidad.

Oficina: Calle Nuestra Señora del Águila, 7, Alcalá De Guadaira
Hace 3 días
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Maria Del Carmen Vicioso Carrasco

Maria Del Carmen Vicioso Carrasco

Muy buen trato recibido por la empleada que me tocó. Se llamaba Maite, muy agradable en el trato y me resolvió los problemas que me surgieron.

Oficina: Calle San Pablo, 29, Baeza
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

Chico Luisa

Chico Luisa

Hola, hemos hecho una hipoteca con la oficina de Alcalá de Guadaira, ha sido una hipoteca on line, por la imposibilidad de ir a la oficina, nos atendió Beatriz Pérez. , Éramos reacios pero con la ayuda de esta chica, todo ha salido de maravilla, nos explicó todo muy bien y a la firma, no hubo ningún problema. Siempre atenta y accesible, con paciencia para explicar todo lo que no nos quedaba claro.

Oficina: Calle Nuestra Señora del Águila, 7, Alcalá De Guadaira
Hace 3 días
Fuente: Google My Business

SANDRA MORENO MESA

SANDRA MORENO MESA

Personal muy amable y atento en todas tus dudas. Remedios Aviles la mejor asesora

Oficina: Plaza de la Iglesia, San Pedrode Alcantara
Hace 3 días
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santi benavente ruiz

santi benavente ruiz

Todo rápido y bien explicado, un placer y trato de su gente con nosotros

Oficina: Calle Doctor Fleming, 1, Pozoblanco
Hace 3 días
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Josefa Gallego Ibáéz

Josefa Gallego Ibáéz

Los empleados son muy eficientes, el trato personal los diferencia del sector, espero que no cambien nunca. Mi gestora Belén siempre encuentra un hueco para mis necesidades

Oficina: Concepción, 11 esq. rascón, 1, Huelva
Hace 3 días
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Victoria Vico Lopez

Victoria Vico Lopez

Muy contentos con nuestra gestora Victoria Consuegra, nos explico todos los detalles de nuestra hipoteca y se encargó de que todo estuviese en tiempo y forma. Una gestión excelente.

Oficina: Calle Nuestra Señora del Águila, 7, Alcalá De Guadaira
Hace 3 días
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Mari carmen Sosa peña

Mari carmen Sosa peña

Excelente trato de Carmen y Rocio,

Oficina: Calle Cervantes, 8, Mairena Del Alcor
Hace 3 días
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Pablo Soler

Pablo Soler

Experiencia excelente!! Sobre todo de la subdirectora de la sucursal VICTORIA CONSUEGRA, que nos dio un trato muy cercano y nos resolvió todas las dudas a la hora de firmar nuestra hipoteca.

Oficina: Calle Nuestra Señora del Águila, 7, Alcalá De Guadaira
Hace 3 días
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CRISTINA LAGUNA SANTOS

CRISTINA LAGUNA SANTOS

Sin lugar a dudas, Pepi es un encanto. Siempre buscando las mejores condiciones para sus clientes. Recomendable 100%

Oficina: Plaza Triunfo de Santa Marina, 15, Fernán-Núñez
Hace 3 días
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Jose Antonio Rodriguez Delgado

Jose Antonio Rodriguez Delgado

Buen trato en la oficina, agradable. Te ayudan al actualizarte en las nuevas tendencias en banca.

Oficina: Calle Cervantes, 8, Mairena Del Alcor
Hace 3 días
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Paqui

Paqui

Para mi el trato es estupendo, y la atención inmejorable, tengo que destacar a Luisa , Pepe, y Maite, que son quienes siempre.me atienden.

Oficina: Calle San Pablo, 29, Baeza
Hace 4 días
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Luisa Morón

Luisa Morón

Excelente trato, rápidos y profesionales. Además de todo esto muy amables. Muy satisfecha con el resultado.

Oficina: Plaza Pintor Sandro Botticeli, S/N, ESQ. Frank Capra, Málaga
Hace 4 días
Fuente: Google My Business

Teresa Jimenez

Teresa Jimenez

Siempre tube muy claro en que banco pediría mi hipoteca ,porque caja Sur es el banco y antes caja que yo conocí desde niña .con muy buenos profesionales.en verdad al casarme mi marido tenía su cuenta en otra entidad y me fuy con el, al cabo del tiempo tube que irme de mi ciudad por un tiempo y la verdad ,problema que tenía nunca me solucionaron ,así que al regresar volví a mi caja Sur.celia una chica que trabaja allí, siempre me atiende y me soluciona cualquier cosa que necesite,aun estando yo ya viviendo fuera y habiendo aquí la misma sucursal seguiré con caja Sur de priego ,me trasmiten paz,confianza ,celia y David el director ,ellos han sido mi apoyo ,mis guías y estoy muy orgullosa de ellos ,no quiero otra entidad,quiero paz en mi hipoteca,y tranquilidad y eso solo me la han dado allí.gracias a caja Sur que me han dado lo mejor hoy he podido cumplir mis sueños .gracias.

Oficina: Carrera de las Monjas, 5, Priego de Cordoba
Hace 4 días
Fuente: Google My Business