Cajasur
Carteras Delegadas
Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.
Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.
Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal entre las 10 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.
¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?
Definimos el perfil inversor del cliente.
Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.
Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.
En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo de la cartera | Medio | Medio | Alto | Muy alto |
| Perfil inversor | Moderado | Equilibrado | Decidido | Arriesgado |
| Plazo Mínimo recomendado | 3 años | 4 años | 5 años | 6 años |
Porque no todas las personas somos iguales.
Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.
Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión
Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.
La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.
El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Rangos mínimo y máximo de renta variable | 5% - 25% | 20% - 40% | 30% - 70% | 60% - 100% |
La importancia de
estar en buenas manos.
Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.
La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+
Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.
Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+
Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado.
Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable.
Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.
El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos.
A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+
Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:
- Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
- Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
- Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
- Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.
Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+
- Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
- Información genérica de rentabilidades.
- Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.
*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo.
Información en Materia de Sostenibilidad
En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.
A tal efecto contamos con:
¿Quieres más información?
Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.
M
Manuela Mesa Espino
Personal muy profesional y una atencion magnifica.
Oficina: Plaza Triunfo de Santa Marina, 15, Fernán-Núñez
Hace 1 semana
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F
FRANCISCO JESÚS CARMONA FERNÁNDEZ
Trato cercano y profesional.
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 1 semana
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M
Manolo Yeste
Desde el primer contacto hasta la fecha todo sobre ruedas en Cajasur Motril. Atentos a cualquier petición y siempre dando soporte rápido y eficaz. Mención especial a M.Carmen, aunque el resto también han sido atentos y amables
Oficina: Calle Rodriguez Acosta, 2, Motril
Hace 1 semana
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S
S FS
Nos hizo las gestiones y nos fue genial.
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 1 semana
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L
L S
Muy buena atención por parte de Antonio
Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 1 semana
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J
José Andrés de Toro
Muy contento con la gestión.
Oficina: Plaza Triunfo de Santa Marina, 15, Fernán-Núñez
Hace 1 semana
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A
Agustin Alejandro Sánchez de la Nieta López
Muchas gracias Fátima. La implicación, seguimiento, y consejos proporcionados por Fátima me han hecho llevadero el proceso de compra de mi piso. Además, resalto que los tiempos eran bastante ajustados. Os recomiendo esta sucursal de Cajasur por su excelente trato, y en especial a Fátima, trato muy cercano con todos y excelente profesional. GRACIAS.
Oficina: PLAZA DE LA CONSTITUCION, 11 LOCAL D, Dos Hermanas
Hace 1 semana
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J
Jose luis Lopez moral
Estoy muy contento con la atencion obtenida muchas gracias
Oficina: Av de Barcelona, 16, Córdoba
Hace 1 semana
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C
Cesar Ladron De Guevara
Muchas gracias por todo.
Oficina: Calle Doctor Muñoz, 21, Cazorla
Hace 1 semana
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I
Isidro Larrubia
María Eugenia y Juan .....magníficos profesionales.
Oficina: Calle Rodriguez Acosta, 2, Motril
Hace 1 semana
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p
pedro luis sanchez garcia
Atención estupenda desde la oficina de Villa del Río por parte de Virginia Castro.
Oficina: Calle Blas Infante, 7, Villa Del Río
Hace 1 semana
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j
jesus princpal
Muy buen trato personal y asesoramiento financiero ajustado a mis necesidades con mi gestora Mamen. Gracias
Oficina: Calle Rodriguez Acosta, 2, Motril
Hace 1 semana
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A
Ana Belen Collado Michan
Muchas gracias por todo perfecto y por la atención recibida lo recomiendo.
Oficina: Calle Alfonso XI, 16, Algeciras
Hace 1 semana
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J
Juan carlos Rondon
Todo perfecto ...muy contento con las gestiones ... muchas gracias a Lorena Andrades por la atención recibida.
Oficina: Calle Alfonso XI, 16, Algeciras
Hace 1 semana
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M
Mila Olivera Domínguez
La directora de la sucursal de Huerta Nueva (Macarena), ha mostrado gran experiencia y profesionalidad en la gestión de hipoteca y otros productos. El proceso ha sido ágil y he contado en todo momento con su asesoramiento. Quiero destacar su disponibilidad y trato cercano. Recomendable al ????
Oficina: Luis Buñuel, 1, Estepona
Hace 1 semana
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