Cajasur

Cajasur
Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad del Grupo Kutxabank. Pertenecemos al grupo Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal entre las 10 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Cajasur elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 
 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Cajasur.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Información en Materia de Sostenibilidad

En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.

A tal efecto contamos con:

¿Quieres más información?

Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.

Indícanos tus datos:
Selecciona oficina Cajasur:

Información sobre Protección de Datos de Carácter Personal:

Responsable:
Cajasur Banco, S.A.U., Avda. del Gran Capitán, 11-13 - 14008 Córdoba.

Finalidad y Legitimación:
Sus datos personales serán utilizados exclusivamente para tratar y responder a su solicitud.

Destinatarios:
Los datos contenidos en el presente formulario no serán cedidos a terceros, salvo obligación legal.

Derechos:
Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@cajasur.es. Así mismo, está facultado para presentar una reclamación ante la AEPD u autoridad de control competente.

Información adicional:
Puede consultar información adicional y detallada sobre Protección de Datos en el apartado “Privacidad” de nuestra página web: www.cajasur.es.
Mario del pino M

Mario del pino

Muy buena atención al cliente, dedicando tiempo y dedicación a su oficio.

Oficina: Avda. de los Almogavares, 46, Córdoba
Hace 2 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Aranzazu Moreno Martinez A

Aranzazu Moreno Martinez

Mi gestora Beatriz Pérez siempre está dispuesta para cualquier gestión que necesite, la recomiendo 100 por 100.

Oficina: Calle Nuestra Señora del Águila, 7, Alcalá De Guadaira
Hace 2 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Pedro Manuel Buenestado P

Pedro Manuel Buenestado

Muchas gracias

Oficina: Avd. Ciudad de Chiva, Sevilla
Hace 2 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Rosa María Claudio Calvo R

Rosa María Claudio Calvo

EXCELENTE TRATO Y EN NUESTRA GESTIÓN HAN SIDO VERDADERAMENTE UNIS PROFESIONALES. GRACIAS

Oficina: Avda/ Villanueva de Códoba Esq. C/ Santa Ana, Pozoblanco
Hace 2 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Olga Corea O

Olga Corea

Buenas atención y cercanía

Oficina: Avd. Ciudad de Chiva, Sevilla
Hace 2 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Estrelli Mh E

Estrelli Mh

Es la segunda hipoteca q tengo con ellos las condiciones inmejorables ,el trato humano y familiar es increíble,sobre todo dar las gracias a María José q ha sido mi asesora y es una persona maravillosa y al director Jose Manuel .

Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Juanra avila J

Juanra avila

Encantado de haber decido hacer nuestra hipoteca con la oficina de Armilla de Cajasur! La tranquilidad que nos han transmitido en todo momento tanto Jose Manuel como Nuria es insuperable!

Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Marta Zucchini Navarro M

Marta Zucchini Navarro

Un trato fenomenal! Tengo que destacar la buena atención, disponibilidad y amabilidad de José Manuel y Nuria en todos los trámites de nuestra hipoteca! Sin dejar de destacar la rapidez con la que te atienden y las condiciones inmejorables que te ofrecen!

Oficina: Calle Alcazaba, 2, Armilla
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Laura Álvarez L

Laura Álvarez

Muy contentos con la atención. Beatriz nos ha orientado y asesorado muy bien. Cercana, directa y muy eficaz.

Oficina: Calle Nuestra Señora del Águila, 7, Alcalá De Guadaira
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Inmaculada Vera Núñez I

Inmaculada Vera Núñez

La atención recibida por parte de Marián ha sido excepcional. Atenta, explicándolo todo detenidamente, siempre disponible y muy proactiva en todo momento. Sin duda recomendaré este banco a todos mis conocidos.

Oficina: Fundacion Rojas, Plaza Tartesos, 1, Maracena
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Sergio Perez S

Sergio Perez

Facilidad y trato familiar. Caja Sur Ronda es una gran familia, trato exquisito de todo su personal, especialmente he tratado con Patricia para una hipoteca y una subrogación. Todo fueron facilidades y cero problemas. Caja Sur Ronda recomendable 200%.

Oficina: Carretera Espinel, 74, Ronda
Hace 4 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Lupe Marina L

Lupe Marina

Haciendo todo el trámite burocrático mucho más fácil.

Oficina: Concejal Alberto Jimenez Becerril, 2 Acc.(f-g), Sevilla
Hace 4 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

horacio mangas h

horacio mangas

Trato impecable, cercano y familiar. En estos tiempos es un gran valor añadido

Oficina: Zeus, Av. Jerez, Sevilla
Hace 4 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Francisco J. Coca F

Francisco J. Coca

Todo genial. Ana Belén, que ha sido quien nos ha asistido en todo el proceso, siempre atenta a todo lo que nos pudiera ayudar, y también asesorándonos acerca de las opciones que teníamos. La atención al cliente por su parte ha sido excepcional.

Oficina: Avenida de la Constitución S/N, Benalmádena
Hace 4 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Rocío Guerrero Sotomayor R

Rocío Guerrero Sotomayor

Muy agradecidos por el trato recibido, la profesionalidad de María que nos ha acompañado en todo el proceso hipotecario resolviendo todas nuestras dudas e inquietudes. Excelente equipo!!

Oficina: Carretera Espinel, 74, Ronda
Hace 4 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas