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Ahorro e inversión

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Todos ahorramos para algo

Define tus proyectos de vida y clasifícalos según su horizonte temporal.

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Tienes el dinero en tu cuenta

Consulta con un gestor especializado qué opción es mejor para ti.

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Qué hacen nuestros clientes

Te contamos qué hacen y escogen la mayoría de nuestros clientes.

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Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Te realizamos un test de idoneidad para recomendarte productos adecuados para ti.

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Todos necesitamos asesoramiento en el ahorro. Así como cuando necesitamos un préstamo solicitamos asesoramiento a un profesional, en el caso del ahorro no somos conscientes de la necesidad de planificar los  proyectos para los que ahorramos con un experto.

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Corresponde a la Cuenta Ahorro

Las Carteras y Fondos de Inversión suponen un riesgo mayor que las cuentas de ahorro

Todos ahorramos para algo

Por ello, la antelación con la que empieces a plantear tus proyectos de vida, determinará, en gran medida, el esfuerzo económico que te supondrá llevarlos a cabo. Por eso, te recomendamos clasificar tus proyectos según su horizonte temporal.

Horizonte temporalProyectosCuenta ahorro
Corto plazo
(De 1 a 2 años)
  • Mi boda
  • Un viaje
  • Colchón para imprevistos
Medio plazo
(De 3 a 5 años)
  • Comprar casa
  • Cambio o reforma vivienda
  • Viaje especial (bodas de plata u oro)

Consulta con un gestor
Largo plazo
(A partir de 5 años)
  • Estudio hijos
  • Jubilación
  • Herencia hijos/nietos

Consulta con un gestor
  • En el caso del ahorro a medio-largo plazo, en un entorno de tipos y de inflación como el actual, tienes que considerar la pérdida de poder adquisitivo en caso de ahorrar en una cuenta de ahorro.
  • Si quieres más información contacta con un gestor especializado, te ayudará encantado.

Tienes el dinero en tu cuenta

En el entorno de tipos de inflación, debes considerar la pérdida de poder adquisitivo que puede suponer tener el dinero en una cuenta ahorro.

Calcula el efecto de la inflación

Si te interesan las Carteras y Fondos de inversión de Cajasur... sigue leyendo

La inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del capital invertido y/o de ausencia de rentabilidad , así como los riesgos asociados a la sostenibilidad. Por ello, es muy importante definir previamente tu perfil de riesgo y tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad, para que tu gestor pueda asesorarte sobre los productos que se adecúan a tus características como inversor.

Manuales de la CNMV recomendados:

Qué hacen nuestros clientes

Más de 130.000 clientes del grupo Kutxabank confían y delegan la gestión de su patrimonio en la gestión de Carteras Delgadas. La mayoría de clientes de Cajasur se corresponde con el perfil inversión de la Cartera Evolución. La Cartera Evolución está compuesta por diferentes productos de inversión y sus principales características son:

Riesgo equilibrado

Cualquier inversión en los mercados financieros esta sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

Revisión mensual

Revisión de la composición de la Cartera, al menos una vez al mes, con el objetivo de adaptarse a la situación de mercado en cada momento y aprovechar al máximo las subidas y minimizar el efecto de las caídas.

Renta Variable

Inversión en renta variable;
mínimo 20% y máximo 40%.

  • Profesionales especializados analizan y administran tus inversiones de forma activa.
    En este enlace te explicamos mejor nuestras carteras delegadas de fondos.
  • También puedes consultar la evolución de los mercados para conocer resultados trimestrales de empresas, actualidad y progresión de los mercados.

Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Proceso transparente en el que el cliente realiza un test de idoneidad para que el gestor le pueda recomendar el producto más adecuado a su perfil de riesgo y a sus preferencias de sostenibilidad.

Test de idoneidad

Con el test de idoneidad analizamos tu perfil inversor para ofrecerte los productos más adecuados a tus necesidades y objetivos.

Propuesta de inversión

Una vez identificado tu perfil, tu gestor/a realizará una labor de asesoramiento centrada en orientarte y ayudarte a elegir a través de recomendaciones sobre productos de inversión concretos.

  • El test de idoneidad es un completo cuestionario en el que se evalúan los siguientes aspectos: Conocimientos y experiencia inversora, situación y capacidad financiera, objetivos de inversión y preferencias en el ámbito de la sostenibilidad.
  • Algunos simuladores que te pueden interesar: perfil de inversor y simulador de jubilación.

Contactar con un gestor

Glosario

Descubre los términos más comunes para ahorro e inversión.

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Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.cajasur.es.
Deivid Pasgar

Deivid Pasgar

Un banco excelente, con lo mejor de una caja, con un buen respaldo financiero, asesoramiento personalizado y sobre todo el mejor trato personalizado. Las personas que lo forman son cercanas, amables y grandes profesionales, siempre están para resolver cualquier cosa.

Oficina: Av Andalucía, 70, Huelva
Hace 6 días
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Asun Galnares

Asun Galnares

Mi experiencia ha sido inmejorable. Trato maravilloso. Profesionales dando un servicio individualizado y explicándolo todo con detalle. Muy satisfecha

Oficina: Calle Virgen de Luján, 48, Sevilla
Hace 1 semana
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Manuel Gomez Moyano

Manuel Gomez Moyano

Gracias por todas las gestiones!

Oficina: Avenida del Gran Capitán, 11, Córdoba
Hace 1 semana
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Abraham

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La atención de Celia ha sido cordial y con acceso fácil a toda la información detallada.

Oficina: Carrera de las Monjas, 5, Priego de Cordoba
Hace 1 semana
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jfmarpa

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La atención por parte de D. Manuel Benito Ibáñez Bulpe ha sido perfecta. Nos ha ofrecido soluciones a lo planteado perfectas.

Oficina: Calle Real, 52, San Fernando
Hace 1 semana
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Maria De Los Ángeles Pavón Palacio

Maria De Los Ángeles Pavón Palacio

La atención por parte de Manuel Benito Ibáñez, fue exquisita.

Oficina: Calle Real, 52, San Fernando
Hace 1 semana
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Miguel Escobar

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Desde el principio hasta el final aclarando cualquier detalle y dudas

Oficina: Carrera de las Monjas, 5, Priego de Cordoba
Hace 1 semana
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Carlos Rodríguez Fuentes

Carlos Rodríguez Fuentes

Mean antedido estupendamente y melo a solucionado todo genial

Oficina: Calle Doctor Muñoz, 21, Cazorla
Hace 1 semana
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Jose Garcia Tamargo

Jose Garcia Tamargo

Muy bien atendido

Oficina: Calle Doctor Muñoz, 21, Cazorla
Hace 1 semana
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Valerio

Valerio

Muy recomendable CajaSur.

Oficina: Calle Real, 28, Línea De La Concepción ( La )
Hace 1 semana
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Ruben Aragon

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Nuestra gestora Ana Franco, es muy atenta, nos transmite información detallada y muy clara y nos ha resuelto todas nuestras dudas. Nos ha facilitado mucho todas las gestiones. Muy buena profesional de banca con un trato muy cercano.

Oficina: Avenida del Gran Capitán, 11, Córdoba
Hace 1 semana
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irene lopez-torrente muñoz

irene lopez-torrente muñoz

Profesionalidad y trato exquisito

Oficina: Edificio ABC, Cardenal Llundain, Sevilla
Hace 1 semana
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Carlos Tomé

Carlos Tomé

Me atendió Alfonso y fue muy amable, atento y profesional, buscando la mejor manera de cumplir mis necesidades.

Oficina: Avenida de la Constitución S/N, Benalmádena
Hace 1 semana
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Daniel Hernández García

Daniel Hernández García

Estoy muy satisfecho con el trato recibido. El equipo humano de la Oficina de José Laguillo es extraordinario y me han facilitado una solución que ninguna otra entidad terminaba de ofrecerme. Gracias

Oficina: José Laguillo, 26, Sevilla
Hace 1 semana
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ROSA Mª MOLINA CANO

ROSA Mª MOLINA CANO

Cercanía, eficacia y tranquilidad desde el minuto uno. Sin duda mi banco de confianza. Te resuelven cualquier asunto con total claridad. Mención especial a Salvador Pérez (director) y Óscar Sánchez, que me han ayudado en mis gestiones y préstamos con total dedicación.

Oficina: Calle Juan Carlos I Rey de España, 6, Rute
Hace 1 semana
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