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Ahorro e inversión

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Todos ahorramos para algo

Define tus proyectos de vida y clasifícalos según su horizonte temporal.

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Tienes el dinero en tu cuenta

Consulta con un gestor especializado qué opción es mejor para ti.

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Qué hacen nuestros clientes

Te contamos qué hacen y escogen la mayoría de nuestros clientes.

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Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Te realizamos un test de idoneidad para recomendarte productos adecuados para ti.

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Todos necesitamos asesoramiento en el ahorro. Así como cuando necesitamos un préstamo solicitamos asesoramiento a un profesional, en el caso del ahorro no somos conscientes de la necesidad de planificar los  proyectos para los que ahorramos con un experto.

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Corresponde a la Cuenta Ahorro

Las Carteras y Fondos de Inversión suponen un riesgo mayor que las cuentas de ahorro

Todos ahorramos para algo

Por ello, la antelación con la que empieces a plantear tus proyectos de vida, determinará, en gran medida, el esfuerzo económico que te supondrá llevarlos a cabo. Por eso, te recomendamos clasificar tus proyectos según su horizonte temporal.

Horizonte temporalProyectosCuenta ahorro
Corto plazo
(De 1 a 2 años)
  • Mi boda
  • Un viaje
  • Colchón para imprevistos
Medio plazo
(De 3 a 5 años)
  • Comprar casa
  • Cambio o reforma vivienda
  • Viaje especial (bodas de plata u oro)
Consulta con un gestor
Largo plazo
(A partir de 5 años)
  • Estudio hijos
  • Jubilación
  • Herencia hijos/nietos
Consulta con un gestor
  • En el caso del ahorro a medio-largo plazo, en un entorno de tipos y de inflación como el actual, tienes que considerar la pérdida de poder adquisitivo en caso de ahorrar en una cuenta de ahorro.
  • Si quieres más información contacta con un gestor especializado, te ayudará encantado.

Tienes el dinero en tu cuenta

En el entorno de tipos de inflación, debes considerar la pérdida de poder adquisitivo que puede suponer tener el dinero en una cuenta ahorro.

Calcula el efecto de la inflación

Si te interesan las Carteras y Fondos de inversión de Cajasur... sigue leyendo

La inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del capital invertido y/o de ausencia de rentabilidad , así como los riesgos asociados a la sostenibilidad. Por ello, es muy importante definir previamente tu perfil de riesgo y tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad, para que tu gestor pueda asesorarte sobre los productos que se adecúan a tus características como inversor.

Manuales de la CNMV recomendados:

Qué hacen nuestros clientes

Más de 130.000 clientes del grupo Kutxabank confían y delegan la gestión de su patrimonio en la gestión de Carteras Delgadas. La mayoría de clientes de Cajasur se corresponde con el perfil inversión de la Cartera Evolución. La Cartera Evolución está compuesta por diferentes productos de inversión y sus principales características son:

Riesgo equilibrado

Cualquier inversión en los mercados financieros esta sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

Revisión mensual

Revisión de la composición de la Cartera, al menos una vez al mes, con el objetivo de adaptarse a la situación de mercado en cada momento y aprovechar al máximo las subidas y minimizar el efecto de las caídas.

Renta Variable

Inversión en renta variable;
mínimo 20% y máximo 40%.

  • Profesionales especializados analizan y administran tus inversiones de forma activa.
    En este enlace te explicamos mejor nuestras carteras delegadas de fondos.
  • También puedes consultar la evolución de los mercados para conocer resultados trimestrales de empresas, actualidad y progresión de los mercados.

Prueba nuestra herramienta didáctica de inversión

Evalúa distintos fondos y ajusta tu cartera de manera sencilla sin necesidad de ser un experto financiero con nuestra herramienta didáctica de Fondos y Carteras.

Accede a la herramienta

Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Proceso transparente en el que el cliente realiza un test de idoneidad para que el gestor le pueda recomendar el producto más adecuado a su perfil de riesgo y a sus preferencias de sostenibilidad.

Test de
idoneidad

Con el test de idoneidad analizamos tu perfil inversor para ofrecerte los productos más adecuados a tus necesidades y objetivos.

Propuesta de
inversión

Una vez identificado tu perfil, tu gestor/a realizará una labor de asesoramiento centrada en orientarte y ayudarte a elegir a través de recomendaciones sobre productos de inversión concretos.

  • El test de idoneidad es un completo cuestionario en el que se evalúan los siguientes aspectos: Conocimientos y experiencia inversora, situación y capacidad financiera, objetivos de inversión y preferencias en el ámbito de la sostenibilidad.
  • Algunos simuladores que te pueden interesar: perfil de inversor y simulador de jubilación.

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Glosario

Descubre los términos más comunes para ahorro e inversión.

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